Smart Choices for Tax Time

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Smart Choices offers tools and tips to help you reach your financial goals!  It may be a first step or just provide another helpful hint along your family's path toward financial stability.  Learn tax basics, resources to check (and repair) your credit history, ways to save, and a special section for the self-employed.

United Way of Massachusetts Bay and Merrimack Valley, in consultation with Community Based Financial Planners, developed this web-based resource leveraging and integrating financial education with tax filing. 

The topics covered in “Smart Choices” were narrowed and field tested locally at free tax preparation sites, and further developed at the 2009 National Community Tax Coalition Conference.   Although meant for volunteer tax preparers at the IRS-certified, free tax sites (i.e. VITA: Volunteer Income Tax Assistance) and the tax payers who have their taxes prepared at these sites, the Smart Choices resource is offered to the general public in concert with the information and referral resource of Mass 2-1-1.

“Tools and tips to help you reach your financial goals.”

Download ENTIRE document or search by topic:

1.  Learning Tax Basics
1.1 Federal Tax Basics
1.2 Deductions and Credits
1.3 Deductions and Credits for Taxpayer with Qualifying Children  

2.  Spending a Refund
2.1 Credit: Paying Debts and Managing Credit
2.2 Getting Started Saving for the Future
2.3 Splitting a Refund

3.  Making Next Year’s Refund Bigger
3.1 How the Earned Income Tax Credit Works
3.2 Deductions and Credits for College Students and Parents
3.3 Deductions and Credits for Retirement Savers

4.  Choosing the Right Withholding and Take-home Pay
4.1 Tax Planning
4.2 How to Change Your Withholding
4.3 Using More Take-home Pay to Help Reach Your Goals

5.  Self-Employment
5.1 Who is Self-employed and Who Isn’t
5.2 Tax Strategies for the Self-employed
5.3 When and How to Get Professional Help

For more information about Smart Choices or to learn more about the United Way of Massachusetts Bay and Merrimack Valley, please contact:

Donna Stiglmeier, MSW
dstiglmeier@supportunitedway.org
Phone: 617-624-8000

DECISIONES INTELIGENTES PARA EL CONTRIBUYENTE

Smart Choices le ofrece herramientas y consejos para ayudarle a alcanzar sus metas financieras. Podría sugerirle cómo dar el primer paso o simplemente brindarle útiles sugerencias mientras su familia se encamina a la estabilidad económica. Aprenda lo básico sobre los impuestos, los recursos para verificar (y reparar) su historial de crédito, las maneras de ahorrar y lea una sección especial para quienes trabajan por cuenta propia.

United Way of Massachusetts Bay and Merrimack Valley, en colaboración con la organización Community Based Financial Planners, desarrollló este  recurso de Internet que integra la educación financiera con la radicación de impuestos.

Los temas que se cubren en “Smart Choices” se editaron y evaluaron en locales gratuitos de preparación de impuestos y se desarrollaron aún más en la conferencia National Community Tax Coalition Conference de 2009. Aunque es para los preparadores voluntarios de impuestos en los locales gratuitos certificados por el IRS (o VITA: Volunteer Income Tax Assistance), y los contribuyentes a quienes se les preparan impuestos en estos locales,  Smart Choices se le ofrece al público en general a través del recurso informativo y de referencia Mass 2-1-1. 2-1-1.

“Herramientas y consejos para ayudarle a alcanzar sus metas financieras.”

Descargue el documento ENTERO o la búsqueda por el tema:

1.  Datos Básicos Sobre los Impuestos:
1.1 Datos Básicos Sobre el Impuesto Federal:
1.2 Deducciones y Créditos:
1.3 Deducciones y Créditos para Contribuyentes con Hijos que Califiquen:  

2.  Gastar el Reembolso:
2.1 Crédito: Pagando Deudas y Manejando el Crédito:
2.2 Comenzando a Ahorrar para el Futuro:
2.3 Dividiendo el Reembolso:

3.  Aumentando el Reembolso del Próximo Año:
3.1 Cómo funciona el Crédito por Ingreso del Trabajo:
3.2 Deducciones y Créditos para Estudiantes Universitarios y sus Padres:
3.3 Deducciones y Créditos por Ahorros para la Jubilación:

4.  Eligiendo la Cantidad Retenida y la Cantidad Neta de su Ingreso:
4.1 Planificación Tributaria:
4.2 Cómo Cambiar la Cantidad Retenida:
4.3 Utilizando Más de su Ingreso Neto para Alcanzar Sus Metas:

5.  Empleo Propio:
5.1 ¿Quién Trabaja por Su Cuenta y Quién No?:
5.2 Estrategias Tributarias para Quienes Trabajan por Cuenta Propia:
5.3 Cuándo y Dónde Conseguir Ayuda Profesional:

Donna Stiglmeier, MSW
dstiglmeier@supportunitedway.org
Phone: 617-624-8000